Forex Dolandırıcılığı Şikayeti Ve Yapılması Gerekenler

Forex dolandırıcılığı, günümüz itibarıyla sıkça yaşanmakta ve vatandaşların ciddi anlamda ekonomik hasarlara uğramasına sebep olmaktadır. Teknolojinin gelişmesi, internetin her yerde yaygınlaşmasıyla her gün yeni bir dolandırıcılık yöntemi daha doğmaktadır. Forex dolandırıcılığı şikâyeti son dönemde ortaya çıkmış ve bu dolandırıcılık yöntemi katlanarak büyümektedir. Forex dolandırıcılığının görünümü birçok şekilde olabilmektedir. Bazen Instagram’da gezerken önünüze düşen bir reelsten bazen telefonunuza gelen bir çağrıdan bazen de bir e-postadan dolandırıcıların tuzağına düşülmektedir.

Forex dolandırıcılığında insanları en çok yanıltan nokta ise dolandırıcıların ikna kabiliyetinin yüksekliğidir. Bu kabiliyet belli başlı birtakım uygulamalar ve şirketler üzerinden sağlanmış güven üzerinden sağlanmaktadır. Lakin bu şirketlerin birçoğu yeni kurulmuş, esasen ne idüğü belirsiz şirketlerdir. Bunlar vergi levhası, bir takım mobil uygulamalar ile insanları kandırmakta, parasını katlamaya çalışanları yanlış yönlendirmeler yaparak haksız bir şekilde menfaat sağlamaya çalışmaktadır.

Dolandırıcılık suçu bilindiği üzere birtakım unsurları ihtiva etmektedir. Bunlar;

• Failin hileli eylemleri
• Fiil, karşıdaki kişiyi yanıltacak düzeyde olmalı
• Mağdur ya da başkası için bir zarar meydana gelmeli
• Fail ya da bir başkası için haksız bir yarar sağlanmalı

Dolandırıcılık suçunun meydana gelmesi için yukarıda sayılan unsurların hepsinin somut olayda bulunması gerekmektedir. Forex dolandırıcılığında da bu unsurların mevcut olması gerekmektedir. Aksi halde soruşturma aşamasında savcılık makamı eylemleri dolandırıcılık olarak nitelemeyecektir. Bu noktada alanında uzman bir ceza hukuku avukatı ile çalışmak sizin lehinize olacaktır.

FOREX NEDİR?

Forex, Foreign Exchange kelimelerinin ilk hecelerinden türetilmiş olup 2 farklı ülkenin para birimleri arasındaki kur değişim oranlarının dikkate alınması suretiyle döviz ticaretinin yapıldığı global piyasaların tamamına verilen isimdir.

Kısaca Forex, farklı ülkelerdeki kur farkı değişimleri üzerinden alım-satım işlemleri yapılarak kar elde etme işlemidir. Forex sistemi, kaldıraçlı işlem yapılmasına olanak sağladığı için anlık kur değişimleri üzerinden ticaret yapılması da mümkün hale gelmektedir.

Ancak Forex siteleri aracılığıyla söz konusu kaldıraçlı işlemi yaparak mağdur kimselerin sayısında ciddi bir artışın görülmesiyle 2011 yılında bu tür kaldıraçlı işlemlere kısıtlamalar getirilerek 6111 sayılı Kanun ile kaldıraçlı işlemler Sermaye Piyasası Kurulu’nun iznine bağlanmıştır. Yani büyük oranda kaldıraçlı işlem yapan söz konusu Forex siteleri de izne tabi tutulmuştur.

FOREX İŞLEMLERİ YASAL MIDIR?

Forex işlemleri, her ülkenin kendi denetleme mekanizması tarafından denetlenmekte olup ülkemizde ise 2011 yılında 6111 sayılı Kanun ile yapılan değişiklik uyarınca Sermaye Piyasası Kurulu’nun iznine tabi tutulmuş olup yasaldır.

Forex dolandırıcılığı, yasal bir Forex sitesi olan ancak gerçekte hileli veya sahte Forex işlemleri yapan siteler aracılığıyla gerçekleştirilmektedir. Şöyle ki, burada yasal bir Forex sitesi bulunmaktadır ancak önce müşterinin güveni kazanılarak yüklü bir para yatırması sağlanmakta akabinde hileli işlem yaparak sayılarla anlık oynanmakta veya müşterinin haberi olmaksızın bazı işlemler yapılmakta ve dolayısıyla müşteriler ciddi mahiyette maddi zarara uğramaktadır.

Ancak, SPK’nın iznine tabi bulunmayan yasadışı Forex siteleri de bulunmakta olup bunlar Türkiye’deki kanun, yönetmelik ve hukuka aykırı aykırı şekilde vatandaşlara Forex hizmeti vermektedir. Bu şekilde kurulan Forex sitelerinde, vatandaşlardan paraları alınıp geri verilmeyerek izinsiz ve hukuka aykırı şekilde vatandaşlara işlem yaptırmaktadır. Bu anlamda sahte Forex siteleri, Kripto Para Dolandırıcılığı yazımızda açıklanan sahte sitelere benzemektedir.

FOREX DOLANDIRICILIĞI NASIL YAPILMAKTADIR?

Forex dolandırıcılığı, genellikle müşterilerin lisansı bulunmayan ve dolandırıcılık amacı ile kurulmuş web sitesi veya kendini lisanslı bir kurum gibi gösteren kuruluşlara para aktarması ile gerçekleşmektedir. Bu kurumların çoğunlukla yasal herhangi bir zemini bulunmamakta ve genellikle bol kazanç vaadinde bulunarak insanları dolandırmayı amaçlamaktadır.

Forex dolandırıcılığı, internet aracılığı ile aniden önünüze çıkan ‘‘para kazanmak ister misiniz?”  şeklindeki bir formu doldurmanızla veya daha önce ele geçirilmiş olan kişisel verilerinizden alınan bilgilerle sizinle iletişime geçilerek alım satım işlemleri konusunda SPK lisansına sahip aracı kurum oldukları ve adınıza bir hesap açarak yatırım yapmanız halinde, yüksek kazanç elde edeceğiniz yönünde size bilgiler verilerek ikna edilmeye çalışılan bir sistemdir. Bu noktada insanların aklına dolandırıcıların kişisel bilgileri nasıl ele geçirdiği sorusu gelmektedir.

Bilindiği üzere son dönemde E- Devlet verilerinin sızdırıldığı gündeme gelmiştir. Sızdırılan bilgiler vasıtasıyla dolandırıcıların mağdurların sadece telefon numarası bilgisini bilmeleri dahi mağdurlar hakkında detaylı bilgi edinmelerini sağlamaktadır. Oltalama yöntemi ile dolandırıcılar müstakbel mağdur portföyüne birtakım veriler sunmakta ve bu verilerden kendilerine dönüşler almaktadır.

Örnek bir olay üzerinde Forex dolandırıcılığını anlatmak gerekirse:

1. Mağdurun telefonu aranır,
2. Kendisini yatırım uzmanı olarak tanıtan kişi mağdur ile kontak kurulu,
3. Mağduru birtakım söylemlerle yanıltılmaya çalışılır,
4. Mağduru bir sisteme dahil edilir,
5. Mağdurun bu sisteme para transfer etmesi sağlanır,
6. Sisteme paranın girmesinden sonra mağdura yanıltıcı şekilde işlemler yaptırılır,
7. Yanıltıcı işlemler neticesinde mağdurun mevcut değerini sıfırlanır,
8. Sistem üzerinden mağdura ait değerler başka hesaplara aktarılır,
9. Mağdur daha ne olduğunu anlamadan ayrıca sözleşme vs. denilerek kendisinden yeni bir tutar yatırılması istenir ve o tutar da sıfırlanmaya çalışılır,
10. Fail ortadan kaybolur ve mağdur, mağduriyeti ile baş başa kalır, telefonlarına cevap verilmez.

Yukarıda en çok rastlanan Forex dolandırıcılığı yöntemlerinden birine değindik. Burada görüleceği üzere dolandırıcılık suçunun bütün unsurları mevcuttur. Forex sisteminde para kaybeden mağdurun bu noktada yapması gereken şey derhal şikayetçi olmasıdır. Şikâyet süreci ile ilgili detaylı bilgileri makalemizin devamında bulabilirsiniz.

FOREX DOLANDIRICILIĞI YÖNTEMLERİ

Forex dolandırıcılığı, birçok yöntem ile vatandaşların paralarını kaybetmelerine sebep olmaktadır. Metatrader isimli uygulama aracılığı ile veya bir internet sitesi üzerinden hesap açılması suretiyle yatırım işlemleri başlamaktadır. Burada aslında gerçek bir yatırım söz konusu olmayıp müşterinin, para ve dekontu göndermesi akabinde sisteme para yatmış gibi gösterilmektedir.

Müşteri, göndermiş olduğu paralar ile yatırım yapıldığını zannetmektedir. Ancak Forex şirketi, başta kazanç sağlanıyor gibi göstermekte ve böylelikle müşteriden daha fazla para gönderilmesini sağlamaktadır.

Online bir oyun gibi müşteri sanal ortamda yatırım yaptığına ve bir şekilde para kaybettiğine inandırılmaktadır. Hali hazırda kaybetme psikolojisi ile hareket eden bireyler de maalesef ki Forex şirketinin tüm taleplerini yerine getirmektedir.

Bir başka yöntem ise Forex işlemleri sonucunda kazanılan paranın ödenmemesi durumudur. Paranızı aktarırsınız ve işlem yapmaya devam edersiniz ancak kazancınızı almak istediğinizde Forex şirketi size ödeme yapmayı reddedecek ve dolandırılmış olacaksınızdır.

Fakat durum her zaman bu şekilde de olmayabilir. Mali olarak zorluk yaşayan yasal bir Forex şirketi de kazancınızı vermeyi reddedebilir. Bu durumda da Forex dolandırıcılığı şikayetinde bulunabilirsiniz.

Forex sistemine dahil edilen kimseler; yatırım makas farkı, kazanılan parayı çekememe, yanlış yatırım sinyalleri, terste bırakan tavsiyeler, hileli bonuslar gibi dolandırıcılık yöntemleri ile mağdur edilmektedir.

INSTAGRAM FOREX DOLANDIRICILIĞI YÖNTEMLERİ?

Hali hazırda Instagram, Forex piyasasında yeni mağdurlar bulmak için dolandırıcılar tarafından kullanılan popüler bir platformdur. Instagram aracılığı ile Forex dolandırıcılığında en çok kullanılan yöntemler;

• Vatandaşların Instagram Hesabının Çalınması;

Bu yöntem ile yapılan Forex dolandırıcılığında, Instagram kullanıcısı bir vatandaşın hesabının çalınarak takip ettiği herkese kullanıcının ağzından ‘’İnanılacak gibi değil, iki saat içinde 50.000 TL kazandım. Sen de kazanmak istiyorsan, hemen tıkla. Paran anında hesabında!’’ şeklinde mesaj ile birlikte bir link gönderilerek diğer kullanıcıların da bu linke tıklaması sağlanır.

Sonrasında linke tıklayan kişilere ‘’çok yatır, çok kazan’’ gibi seçenekler sunularak para yatırmaları istenir. Kişiler ikna edilip para yatırmaları sağlandıktan sonra da vatandaşlar, büyük ölçüde maddi zarara uğrayarak dolandırılmış olur.

• Sahte Forex Uzmanının Dolandırıcılık Yapması;

Bu yöntemde ise, kendisini bir yatırım uzmanı gibi çeşitli unvanlarla tanıtan kişiler, sanal bir Instagram hesabı açarak bu hesapta profesyonel bir yatırım uzmanı gibi görünmek için teknik analizler, ekonomi haberleri vs. paylaşırlar.

Söz konusu Instagram hesabında Forex uzmanı olarak kendini tanıtan kişi, yüzlerce yatırımcının hesaplarını yönettiğini ve para kazandırdığını gösteren paylaşımlar yaparak dışarıdan bakan bir gözün, bu dolandırıcı Forex uzmanını, başarılı ve güvenilir bir yatırım danışmanı olarak görmesini sağlar.

Bundan sonrası da yukarıda yazılı süreçlerden farklı olmayıp yine yurtdışında kurulu hayalet şirketler üzerinden açtıkları işlem sayfalarında yatırımcı adına hesap açarak yatırımcının gönderdiği para karşılığında hesaba para tanımlaması yaparlar. Ve böylelikle yüzlerce yatırımcının maddi zarara uğramasına sebebiyet verirler.

Özetle, Instagram üzerinden reklamlarla veya mesaj yolu ile müşterilerine ulaşan forex dolandırıcıları, Forex işlemleri ile yatırım yaparak çok kısa sürede yüksek meblağlarda kazanç elde edeceğinizi söylerler. Sizleri ikna etmek için Forex piyasasındaki yatırımcıların yüksek meblağlarda kazanç sağladığını gösteren işlem sayfalarına ilişkin görseller, dekontlar paylaşırlar.

Bu yollar ile de sizleri Forex piyasasında yatırım yapmaya ikna ederek paralarınızı alırlar. Eğer, Instagram üzerinden Forex dolandırılıcılığına maruz kaldığınızı düşünüyorsanız alanında uzman bir avukat ile görüşerek Forex dolandırıcılığı şikayeti hususunda destek almanız sizler için oldukça faydalı olacaktır.

YASA DIŞI FOREX DOLANDIRICILIĞI NASIL ANLAŞILIR?

Bir forex sitesinin SPK tarafından izinli olup olmadığı yani yasal olup olmadığı söz konusu site Kurumu’nun lisanslı olması ile anlaşılmaktadır. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından lisanslı bulunan ve SPK’nın resmî sitesinde liste halinde yayımlanan aracı kuruluşlar kaldıraçlı Forex işlemleri gerçekleştirebilmektedir. Dolayısıyla, Forex piyasasında işlem yapan vatandaşların mağduriyet yaşamaması adına seçtikleri Forex aracı kurumunun lisanslı olması önem arz etmektedir.

Ayrıca SPK mevzuatı gereğince tüm forex aracı kurumlarının Anonim Şirket statüsünde kurulması gerekmektedir. Zira, Limited veya diğer türde kurulan Forex şirketleri yetkili olmadığından vatandaşların dolandırılmaları da kaçınılmaz olacaktır.

Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri ile Yan Hizmetlere İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ’in m.27 hükmünde; “Aracı kurumlarca müşterilerden alınan teminatların müşteri bazında takibi, bildirimi ve Takasbank nezdinde tutulması zorunlu” olduğu belirtilmektedir.

Bu düzenlemeden anlaşılacağı üzere, eğer gerçekten kaldıraçlı olarak varlık alım satımı yapmışsanız, öncelikle Takasbank nezdinde bir hesabınızın bulunması ve yapılan işlemlerin bu hesapta görünmesi gerekmektedir. Takasbank hesap hareketlerinize ise e-devlet KASİ üzerinden ulaşabilirsiniz.

Para gönderilen şirketin Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi ilanlarına bakılabilir. Sonuç olarak kaldıraçlı işlemler, şirket faaliyet alanına dahil değilse yasa dışı bir Forex firmasından bahsedilecektir. Sonuç olarak, Forex dolandırıcılığı şikayeti gündeme gelecektir.

FOREX DAVALARI NEDİR?

Teknoloji çağı günümüzde, Forex dolandırıcılığı ile sıklıkla karşılaşılmaktadır. Dolayısıyla hakkını aramak isteyen mağdurlar da Forex dolandırıcılığı şikayeti ile dava açma yoluna gitmektedir. Forex dolandırıcılığı sonucunda yaşanan somut olayın türü ve özelliklerine göre izlenebilecek hukuki süreçlerin tümüne Forex davaları ismi denilmektedir.

Forex, vatandaşların Forex işlemleri ile dolandırılarak paralarının alınması olduğu için Menfi Tespit Davaları, Alacak Davaları, İcra Takipleri, Suç Duyuruları, Arabuluculuk, Tüketici Davaları, Ceza Davaları gibi birçok hukuki süreç Forex Davaları içerisine dahil olmaktadır. Hukuki süreç somut olaya göre değişiklik göstereceğinden sürecin doğru yürütülebilmesi için bir Forex dolandırıcılığı şikayeti avukatı ile iletişime geçmenizde fayda bulunmaktadır.

Forex davalarında mevzuat hükümleri ise genel anlamda;

• 6363 Sermaye Piyasası Kanunu,
• İcra ve İflas Kanunu,
• Türk Ceza Kanunu,
• Tüketicilerin Korunması Kanunu’dur.

FOREX ŞİKAYETİ NEREYE YAPILMAKTADIR?

Forex şikayetleri, öncelikle dolandırıcı Forex şirketine yapılmalı eğer Forex şikâyetiniz burada çözüme kavuşamaz ise Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği (TSPB), Sermaye Piyasaları Kurumu’na veya Savcılık makamına yapılabilir. Forex dolandırıcılığı şikâyeti, Savcılığa yapılacak ise Forex dolandırıcılığı şikayetinin yapılacağı yer, mağdurun ikametgahının bulunduğu yerdeki savcılık makamıdır.

Önemle belirtmek gerekir ki Avukatsız yapılacak Forex şikayetlerinin, dar kapsamlı veya eksik araştırma ile yapılmaları sebebiyle çoğunlukla KYOK (Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararı) verilmektedir. Dolayısıyla, Forex dolandırıcılığı şikayetinin alanında tecrübeli avukatlar ile yapılmasında fayda vardır.

FOREX DOLANDIRICILIĞI SAVCILIK ŞİKAYETİ

Dolandırıcılık basit haliyle uzlaşma kapsamında olup uzlaşma kapsamında mağdurun ekonomik kayıplarının giderilmesi sonucunda savcılık iddianame düzenlemeyecektir. Ancak Forex dolandırıcılığı, dolandırıcılık suçunun nitelikli hallerinden olduğu için uzlaşmaya tabi değildir. Bu noktada mağdurun şikâyeti üzerine savcılık makamı gerekli soruşturmayı yapıp akabinde iddianame düzenleyecektir. Yani burada uzlaşma hükümleri uygulanmayacaktır. Şayet fail, mağdurun zararını giderirse etkin pişmanlık hükümleri devreye girecektir. Ancak bu uzlaşma anlamına kati surette gelmemektedir.

Forex mağduru, oturduğu yer adliyesine gidip savcılığa suç duyurusunda bulunması gerekmektedir. Suç duyurusunda yani şikâyet dilekçesinde mağduriyet yaşadığı olayı tüm detayları ile anlatması gerekmektedir. Ayrıca kimlerle bağlantı kurduğunu, hangi numaralar üzerinden kontağa geçildiğini, hangi hesaplara para yatırıldığını da bildirmesi gerekmektedir. Zira, bu bilgiler ışığında savcılığın soruşturmayı daha hızlı bir şekilde yürütmesi sağlanacaktır.

Savcılık makamı elde olan bütün bilgiler ile detaylı bir soruşturma yürüttükten sonra yeterli şüphe halinde savcı tarafından iddianame hazırlanıp mahkemeye sunulacaktır. Bu noktada sürecin lehinize bir şekilde ilerlemesi için alanından uzman bir ceza hukuku avukatından destek almanız gerekmektedir.

Savcılık makamı tarafından Forex dolandırıcılığı şikayetinin dikkate alınması ve iddianameye esas oluşturabilmesi için Forex dolandırıcılığı şikâyeti dilekçesinde aşağıda yazılı hususların yer alması faydalı olacaktır;

• Forex Şirketinin Ticaret Sicil Gazetesi Kayıtları
• Forex Şirketi ve Yöneticileri
• Para Aktarımının Gerçekleştirildiği Banka Hesapları
• Banka Dekontları
• Forex Yatırım Danışmanları
• Takasbank Kayıtları
• WhatsApp Yazışmaları
• Instagram Yazışmaları

FOREX DOLANDIRICILIĞI SUÇU VE CEZASI

Forex dolandırıcılığı işlemleri, internet üzerinden yapıldığı için TCK m.158 hükmünde düzenlenen Nitelikli Dolandırıcılık suçunu oluşturmakta ve dolayısıyla suçu işleyenler bakımından 10 yıla kadar hapis cezası söz konusu olmaktadır. Ayrıca hapis cezasına ek olarak da mağdurun dolandırılan parasının 2 katı kadar da para cezası söz konusu olmaktadır.

Ayrıca TCK m.168 hükmü uyarınca etkin pişmanlık hükümleri de Forex dolandırıcıları bakımından gündeme gelebilmektedir. Bu husus, Forex dolandırıcılığı şikayetinde dolandırıcılar tarafından mağdurun zararının önlenerek daha az ceza almasına sebebiyet vermektedir.

Ayrıca, Sermaye Piyasası Kanunu m.109/2 hükmü uyarınca yasal izinleri ve lisansları olmadan faaliyet gösteren şirketlere 2 yıl ile 5 yıl hapis cezası uygulanmaktadır. Forex şirketleri de hüküm kapsamına girdiğinden, Hâkim TCK m.61 çerçevesinde Forex dolandırıcıların cezasını belirleyecektir.

FOREX KAYBEDİLEN PARANIN GERİ ALINMASI

Forex mağdurlarının en çok merak ettiği sorulardan birisi de Forex dolandırıcılarına paralarını kaybettikten sonra nasıl geri alınacağıdır. Forex sitelerinde kaybedilen paraların geri alınabilmesi için öncelikle Savcılık makamına Forex dolandırıcılığı şikâyeti dilekçesiyle suç duyurusunda bulunmalı ve daha sonra para transferinin gerçekleştirildiği üçüncü kişilere karşı icra takipleri başlatılarak Forex sitelerinde kaybedilen paralar geri alınabilecektir.

FOREX PARA İADESİ NASIL YAPILIR?

Forex dolandırıcılığı şikayetlerinde sıklıkla merak edilen husus para iadesinin nasıl yapılacağı olmaktadır. Forex dolandırıcılığı yaşayan mağdur önce söz konusu dolandırıcı Forex firması ile iletişime geçerek parasını geri istemekte, Forex şikayetinde bulunacağını söyleyerek para iadesi istemektedir. Uygulamada bazen söz konusu paravan Forex firmaları tarafından mağdurlara para aktarımı yaptığı görülmekte ancak çoğunlukla mağdurların parasına kavuşamadığıyla karşılaşılmaktadır.

Dolayısıyla bu kapsamda, aşağıda açıklanacak olan Forex firmalarına karşı icra takibi başlatılarak vatandaşların kaybettikleri paralarına kavuşabilmeleri mümkündür.

İCRA TAKİBİNE İTİRAZ SONRASI ALACAK DAVASI

Forex dolandırıcılarına karşı mağdurlar tarafından kaybettikleri paraların tahsili amacıyla başlatılan icra takiplerine itiraz edilmesi durumunda mağdurlar Alacak Davası açabilmektedir. Alacak Davaları da tıpkı icra takipleri gibi doğrudan kaybedilen paranın tahsili için açılan dava türüdür. Alacak Davaları, Asliye Hukuk Mahkemesi’nde açılmakta ve mağdur, elindeki tüm delillerle mahkemeye başvuruda bulunmaktadır. Hakim, dava sonucunda davacının alacaklı olduğu yönünde hüküm verirse artık mağdurun alacağı bir mahkeme ilamı ile de geçerlilik kazanmış olacaktır.

Böylelikle dolandırıcı Forex firmasına karşı ilamlı icra takibi başlatarak kaybettiği paralarına daha çabuk kavuşabilecektir.

FOREX DOLANDIRICILARINA KARŞI İCRA TAKİBİ SÜRECİ

Forex dolandırıcılığında, forex para iadesi için icra takibi söz konusu olabilmektedir. Bu konuda önemli olan ise forex şirketinin detaylıca incelenmesi, banka hesap kayıtlarının araştırılması, para aktarımının gerçekleştirildiği Banka hesaplarının detaylıca incelenerek akabinde bu konuda uzman bir Avukat desteği ile ilgili İcra Müdürlüğünde dava açılmasıdır.

Mağdur tarafından forex firmasına ilamsız icra takibi başlatıldıktan sonra işbu takibe karşı tarafça itiraz edilebilir. Şayet itiraz edilirse, mağdur kaybettiği parasına geri kavuşabilmek için 3 yönteme başvurabilir;

• İlgili İcra Müdürlüğünün bağlı bulunduğu İcra Hukuk Mahkemesi’ne İtirazın Kaldırılması talebinde bulunabilir.
• Söz konusu alacak Tüketici Kanunu’nda yer alan bir alacak olduğundan Tüketici Mahkemelerinde İtirazın İptali Davası açabilir.
• Asliye Hukuk Mahkemelerinde Alacak Davası açabilir.

Yukarıda sayılan davalarda mağdurun tüm belge ve bilgileri mahkemeye sunması gerekmektedir. Ancak genelde vatandaşların kendi başlarına başlattıkları icra takipleri ve akabinde açılan davalar eksik delil bulundurması sebebiyle sürüncemede kalmaktadır. Böyle bir durumla karşılaşmamak adına daha önce forex dolandırıcılığı davalarına bakmış bir Avukat ile birlikte hareket edilmesi daha faydalı olacaktır.

FOREX DOLANDIRICILIĞI ŞİKAYET SÜRESİ VE ZAMANAŞIMI

Forex dolandırıcılığı normalde bir haksız fiil teşkil ettiği için Forex şikayetinde, mağdurun dolandırıldığını öğrendiği tarihten itibaren 2 yıl ve her halde dolandırılma tarihinden itibaren 10 yıllık genel zamanaşımı süresi uygulanması beklenmektedir. Ancak Forex dolandırıcılığı, Türk Ceza Kanunu’nda yer alan nitelikli dolandırıcılık kapsamında bulunduğundan forex dolandırıcılığı şikayetinde zamanaşımı süresi 15 yıldır. TCK kapsamında düzenlenen bu süre hukuk davalarına da uygulanacaktır.

SIKÇA SORULAN SORULAR

Forex Dolandırıldım Ne Yapmalıyım?

Sermaye Piyasası Kurulu tarafından lisanslı olan forex firmaları yasal olup bunlara karşı izlenecek en etkili yol Tüketici Hakem Heyeti’ne başvurmaktır. Şöyle ki;

• Tüketici Hakem Heyeti’ne şikayet başvurusu iletilmeli
• Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği’ne şikayet başvurusu yapılmalı
• Sermaye Piyasası Kurulu’na başvuru yapılmalıdır.

Bu başvurular, E-Devlet sistemi üzerinden yapılabileceği gibi söz konusu Kurum’a verilecek bir dilekçe ile de yapılabilir. Tüketici Hakem Heyeti, yapacağı inceleme neticesinde forex mağdurunun alacağına kavuşması yönünde bir karar verebilecektir. Bunun dışında, yukarıda Savcılık makamına forex dolandırıcılığı şikayeti dilekçesiyle de başvurulabildiğini belirtmiş idik.

Forex Şikayetleri Nereye Yapılır?

Forex şikayetleri, mağdurlar tarafından kaybedilen paranın geri alınabilmesi ve faillerin ceza almalarının sağlanabilmesi amacıyla; Tüketici Hakem Heyetine, Sermaye Piyasası Kurumuna, İcra Müdürlüğüne, Savcılığa, Alacak davaları için Asliye Hukuk Mahkemelerine, Mağdur, tüketici konumunda bulunduğundan Tüketici Mahkemelerine yapılabilir.

Forex şikayetinin, para aktarımı gerçekleştikten sonra en kısa sürede yapılması olumlu bir sonuç alınması açısından önem arz etmektedir.

Forex Devlet Güvencesi Var Mı?

Sermaye Piyasası Kurulu tarafından lisans verilmiş olan Forex kuruluşları yasal olup müşterilerin hakları da devlet güvencesi kapsamındadır. Dolayısıyla yasal bir Forex firmasına para kaybeden mağdur, Forex dolandırıcılığı şikayetinde bulunabilir.

Dolandırıcıya Gönderilen Para Nasıl Geri Alınır?

Forex dolandırıcılarına gönderilen paralar, öncelikle ilgili Forex firması ile görüşülerek istenmelidir. Forex firması, kaybedilen para iadesini gerçekleştirmez ise mağdurlar, eğer düşük meblağda bir kayıp söz konusu ise öncelikle Tüketici Hakem Heyeti’ne başvurarak alacağına kavuşabilir. Bunun dışında, Forex dolandırıcılarına karşı ilamsız icra takibi başlatılabilir veya Savcılığa Forex şikayetinde başvurulabilir.

Dolayısıyla, somut olayın özelliklerine göre hukuki sürecin nasıl yürütüleceğine karar verilecektir. Meşakkatli bir işlem söz konusu olduğu için Forex dolandırılıcığı şikayetinde alanında uzman bir avukattan destek almak sizler için daha faydalı olacaktır.

Forex Dolandırıcılığında Faillerin Tespiti Mümkün Mü?

Forex dolandırıcılığında faillerin tespiti mümkün olup bunun için hızlı hareket etmek oldukça önem arz etmektedir. Dolandırıldığını anlayan mağdur, zaman kaybetmeden Savcılığa forex şikayeti ile suç duyurusunda bulunmalıdır. Akabinde mağdur tarafından sunulan deliller ile faillerin tespit edilmesi sağlanmalıdır.

Faillerin tespitinde en önemli yol ise iletişim kurulan forex dolandırıcılarının telefon numaralarının, paranın gönderildiği banka hesaplarının IP adreslerinin tespitidir. Böylelikle forex dolandırıcılığı şikayetiniz daha hızlı sonuçlanacaktır.

Forex Firmasının Güvenilir Olup Olmadığı Nasıl Anlaşılır?

Forex şirketinin güvenilir olup olmadığı aşağıda yazılı hususlara bakılarak anlaşılabilir;

• Forex şirketi, bir Anonim Şirket kuruluşu olmalıdır.
• Forex şirketi, Sermaye Piyasası Kurulu’ndan lisans almış olmalıdır.
• Forex şirketinin Anonim Şirket olup olmadığının anlaşılması için ticaret unvanına bakılmalıdır. https://www.tspb.org.tr/tr/kamuoyu-aydinlatma-formu/ adresinden ve https://www.ticaretsicil.gov.tr/view/hizlierisim/unvansorgulama.php kontrol edebilirsiniz.
• Ayrıca, SPK tarafından verilen lisansa sahip olup olmadığına da SPK tarafından yayımlanan lisans listesinden bakılmalıdır.

Forex Dolandırıcılığından Nasıl Korunuruz?

Öncelikle ilk tavsiyemiz, size mesaj olarak iletilen linklere gelişigüzel tıklamamanız gerektiğidir. Eğer yasal forex firmaları aracılığı ile yatırım yapmak istiyorsanız forex işlemlerini gerçekleştireceğiniz bu Firma’yı iyi araştırmanız elzemdir.

Instagram hesabınız üzerinden sizlere bu tür mesajlar geldiğinde gönderen kişiyi şahsen tanıyor iseniz muhakkak arayıp konu hakkında bilgisi olup olmadığını sormalısınız. Ayrıca kendini yatırım danışmanı olarak tanıtan kişilere hemen inanmayın, öncelikle çalıştıkları firmalar hakkında detaylı bir araştırma yapmalısınız. Ve son olarak söz konusu forex firmalarının SPK onaylı olması da olası bir para kaybı durumunda haklarınızı aramanızı daha kolaylaştıracaktır.

Forex Davalarında İhtiyati Tedbir Alınabilir Mi?

Hukuken ihtiyati tedbir, borçlunun tüm malvarlığını ilgilendirmektedir. Yani para, taşınır ve taşınmaz mallar ihtiyati tedbirin konularındandır. Dolayısıyla forex dolandırıcılığı ile parasını kaybeden mağdur forex dolandırıcılığı şikayetinde bulunup yukarıda sayılan davalardan birini açarak veya ayrıca açacağı bir dava ile ihtiyati tedbir talebinde bulunabilir. Böylelikle alacağın 3. kişilere geçmesine engel olmaktadır.

Forex Davalarında İhtiyati Haciz Alınabilir Mi?

Forex şikayeti davalarında, genel olarak ihtiyati haciz koşulları da sağlanmaktadır. Dolayısıyla parasını Forex dolandırıcılarına kaybeden mağdur, öncelikle dolandırıldığı Forex şirketi hakkında Mahkeme’den ihtiyati haciz talep etmelidir. Söz konusu talebin Mahkemece kabul edilmesiyle dolandırıcı forex şirketinin banka hesaplarına haciz konulacaktır.

 Yurt Dışı Forex Oynamanın Cezası Var Mı?

Yurt dışı Forex şirketlerinin, Türkiye’de yasal bir zemini bulunmamaktadır. Buna rağmen bir yurt dışı forex şirketinde işlem yapmışsanız yani yasa dışı bir Forex şirketine yatırım yapmışsanız Türk Ceza Kanunu uyarınca herhangi bir ceza almayacağınızı söyleyebiliriz.

Ancak yurt dışı forex oynamanın idari bir yaptırımı bulunmaktadır. Şöyle ki; 1567 Sayılı Türk Parasını Koruma Kanunu‘nun m.3 hükmü ve 1989 tarihli Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar‘ın m.15/e hükmü uyarınca;

“Yasa dışı Forex Firmaları aracılığıyla kaldıraçlı işlem yapan kimselere 3 bin TL ile 25 bin TL arasında idari para cezası verilir.”

Bu anlamda, Forex şirketlerine para yatırmış ancak hiç kaldıraçlı işlem yapmamış bir kimse, idari para cezasına mahkum edilmeyecektir. Ancak yasa dışı Forex şirketlerinde 5 kez kaldıraçlı işlem yapmış bir kimse, ayrı ayrı 5 kez idari para cezası ödemek zorunda kalacaktır. Ayrıca idari para cezası gerektiren fiil, kaldıraçlı işlemin yasal olmayan forex şirketleri aracılığıyla yapılmasıdır.

Forex Şikayetinde Avukat Tutmak Zorunlu Mu?

Forex şikayetinde Avukat tutma zorunluluğu bulunmamaktadır. Ancak forex mağdurları, haklarını koruyabilmek ve kaybettikleri paraya bir an önce kavuşabilmek için forex dolandırıcılığı şikayeti konusunda uzman bir avukattan destek alabilirler. Forex şikayetleriniz için Hürriyet Hukuk Bürosu ile iletişime geçebilirsiniz.

Buse DİZ

FOREX DOLANDIRICILIĞI DAVA DİLEKÇESİ ÖRNEĞİ

 

…  CUMHURİYET BAŞSAVCILIĞINA

 

İhtiyati Tedbir Taleplidir.

 

MÜŞTEKİ                 :

 

VEKİLİ                     : Av. Haşim ELMAS

 

ŞÜPHELİ                  : X Şirketi ve Re’sen tespit edilecek diğer şüpheliler.

 

SUÇ                            : TCK madde 158

TCK madde 155

SUÇ TARİHİ

VE YERİ                   :  24/10/2023

 

KONU                       : Hileli davranışlarla müvekkili aldatıp, onun veya başkasının zararına olarak, kendilerine ve başkalarına yarar sağlamaları, müvekkilin kendisine istediği zaman geri verileceğini düşünerek ödediği meblağların kendisine ödenmemesi nedeniyle ve 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu gereğince, şüpheli ve/veya şüpheliler hakkında Kamu Davası açılmasına ilişkin taleplerimizin arzıdır.

 

AÇIKLAMALAR    :

Müvekkil … olup, … ikamet etmektedir. Müvekkil spontane olarak bir kişi tarafından aranmış ve kendisine, “Forex” sistemi üzerinden yatırım yaparak ek gelir sağlama, borsa ve yatırım işleri ile ilgili kar kazanabileceği söylenerek para kazanma vaadinde bulunulmuştur.

Müvekkilin, X isimli forex şirketi ile çalışmayı kabul etmesinin akabinde X isimli şirketin yatırım danışmanı olan … isimli şahıs ile tanışmıştır. Müvekkil, …  isimli şahısla tanıştıktan sonra, müvekkile yatırım tavsiyeleri vermiş ve müvekkilin yapmış olduğu yatırımlar konusunda yönlendirici olmuştur. … , müvekkile şirketlerinin SPK hükümlerine dahil olduğunu yasal güvencelerinin olduğunu ve şirketinin lisansı olduğunu söylemiştir ve müvekkile bu belgelerin elden teslim edileceğini, yine müvekkile risk sözleşmesinin de elden teslim edileceğini bildirip, “Biz zaman kaybetmeden işlemlere başlayalım, size çok kar ettireceğiz” gibi sözler söylemiş,  bu sistemde yatırımcı olan bir borsa simsarına çok zor durumda iken şirket aracılığıyla çok kar edip para kazandırdığını söyleyerek güven verici söylemleri ile  müvekkili aldatıcı şekilde hareket ederek müvekkili ikna etmiştir.

Müvekkil, Fonex sistemi hakkında fazla bilgiye sahip olmadığı için ilk etapta …  isimli şahıstan herhangi bir lisans veya belge istememiştir. Şahıs, müvekkile whatsapp üzerinden kayıt olması için linkler paylaşmış, Aracı Kurum Lisansı  linki, Fonex Trade Backoffice CRM Login ve yine Fonex Trade hakkında broşür paylaşmış müvekkilin bu linklerden kayıt olmasını istemiş ve hesap açtırmışlardır.  (Yazışmalar ekte sunulmuştur.)[EK-1]

… Müvekkil yasal bir yatırım yaptığını ve yatırımlarını artıracağını düşündüğünden talimatlara uyarak aşağıda detaylı şekilde açıklanacak tutarları ödemiştir. İşbu süreçten sonra kendilerinin lisanslı forex şirketi olduğunu iddia eden bir grup şahıs müvekkilin zor durumundan faydalanarak, müvekkili hileli hareketlerle ve müvekkili aldatarak müvekkilin zarara uğratılmasına sebep olmuşlardır.

Müvekkil şüphelilerin oluşturduğu güven ortamı nedeniyle, yatırım şirketinin varlığının sağladığı güvenle ödemeleri göndermiştir. Müvekkilin yollamış olduğu meblağlara ilişkin dekontlar dilekçemize ek olarak sunulmuştur [Ek-2].

Müvekkil, hesabındaki miktarın *** USD’na ulaşması nedeniyle, bulunan paranın bir kısmını çekmek istediğini belirtmiştir. Şirket, müvekkilin parasını çekmek istediğini anlayınca müvekkili oyalayıp, müvekkilin parasını çekememesine sağlamak olabilmek adına müvekkili dolandırmak adına bazı hareketlere başvurmuştur.

… isimli şüpheli, müvekkile parayı göndermek istemediği için hileli yollara başvurmaya çalışmıştır. Müvekkil parasını çekmek istese de kesinlikle alamamış, şüpheli … müvekkile içerideki parasını kesinlikle alamayacağı, krediyi ödemezse para almak bir yana dursun faiz işleyeceğini ve evine haciz geleceği söylenerek müvekkil aldatma ve hileli davranışlarla dolandırılmıştır.

Müvekkil artık kendisiyle konuşmak istemediğini söylemesine rağmen şüpheli şirketlerden kendisine farklı farklı numaralardan aramalar gelmiş, müvekkile *** USD ödemesi karşılığında hesabını kapatmamayı teklif etmiş müvekkili dolandırmaya, kandırmaya devam etmiştirler.

İşbu sebeplerden ötürü X şirketine karşı suç duyurusunda bulunma hususu tarafımıza hasıl olmuştur. Bilindiği üzere, bu sistemde mağdurların dolandırılması, talep edilen ödemelerin geciktirilmesi akabinde hesapta bulunan paranın her geçen gün azaltılması suretiyle gerçekleştirilmektedir. İşbu nedenle öncelikle ve ivedilikle ihtiyati tedbir talebimizin kabul edilmesini arz ve talep ederiz.

1. FOREX DOLANDIRICILIĞI HAKKINDA

Ülkemizde forex şirketleri bilindiği üzere Sermaye Piyasası Kanunu’nun denetimi altındadır. Ülkemizde forex işlemi sunan şirketlere lisans koşulu getirilmiştir. Lisansı olmayan kuruluşlar Türkiye’de forex işlemi sunamamaktadır. Zira lisansı olmayan kuruluşların internet sitelerine devlet tarafından ERİŞİM YASAĞI getirilmektedir.

Forex dolandırıcılığı yapan şirketler, kendileriyle çalışan müşterilere genellikle bir ürüne yatırım yapıyormuş gibi göstererek sürekli yatırım yapıp zarar etmesini amaçlamaktadırlar. Forex şirketleri müşterilere başta kar ediyorlarmış gibi bir hissiyat uyandırmakta ve bu vesileyle müşterilerden sürekli olarak yatırım istemektedirler. Müşteriler, yatırım yapmayı bıraktığında veyahut hesaplarındaki paraları çekmek istediklerinde ise müşterilerin hesapları üzerinde değişiklikler yapıp müşterileri zarar ettirmektedirler.

KEZA SOMUT OLAYDA

Şüpheliler, müvekkile para kazandırıyorlarmış gibi bir hissiyat sağlamışlardır. Müvekkil, hesaptaki parasını çekmek istediğinde ise kendisinden ayrıca para talep etmişler, müvekkilin alacağına ulaşmasını engelleyerek, söz konusu parayı uhdelerinde tutmuşlardır.

BÜTÜN BUNLARA RAĞMEN ŞİRKETİN SİTESİNE ERİŞİM ENGELİ KONULMAMIŞTIR. ŞİRKETİN ÜLKEMİZDEKİ İNSANLARI DOLANDIRABİLMESİ ADINA ŞİRKETE AÇIK KAPI BIRAKILMIŞTIR.

HUKUKİ NEDENLER        : TCK, CMK ve her türlü mevzuat.

HUKUKİ DELİLLER         : Ödeme dekontları, Mail yazışmaları, Whatsapp yazışmaları, Şüphelinin müvekkilime gönderdiği mesaj içerikleri, Tanık, Bilirkişi, Banka hesap bilgileri, HTS Kayıtları, SMS ve Arama Kayıtları, İTO ve TTSG kayıtları, her türlü delil.

NETİCE VE TALEP            : Yukarıda açıklanan ve re’sen gözetilecek diğer nedenlerle şüphelilerin tespit edilip, şüpheliler hakkında nitelikli dolandırıcılık başta olmak üzere re’sen tespit edilecek her türlü suçlardan kamu davası açılmasına ve ihtiyati tedbir talebimizin kabulüne karar verilmesini vekaleten saygılarımızla arz ve talep ederiz. 28/12/2023

MÜŞTEKİ VEKİLİ

Av. Haşim ELMAS

EKİ     :

1- Müvekkil ile şüpheli Barış arasındaki Whatsapp konuşmaları

2-Müvekkilin yapmış olduğu havalelerin dekontları

3- X Şirketi,  … Şirketi Mersis kayıtları